2025年，随着数字货币市场热度攀升，以“中国稳定币”为代表的诈骗项目如雨后春笋般涌现。这些项目打着“国家背书”“区块链技术”“高收益投资”的旗号，通过传销模式层层拉人头，最终让无数投资者血本无归。中国稳定币APP正是此类骗局的典型代表，其运作手法之恶劣、危害之深远，已引发多地监管部门和执法机构的严厉打击。
一、虚假宣传：国家名义成诈骗工具
中国稳定币APP自2025年8月上线以来，便以“国家扶持项目”等噱头吸引投资者。其宣传材料中充斥着“稳赚不赔”“高额固定收益”“保本付息”等承诺，甚至伪造国家公职人员照片、虚构政策文件，试图营造“官方认证”的假象。然而，经调查，该项目与国家任何部门均无关联，其APP仅能通过第三方链接或二维码下载，且下载时提示“未备案”，甚至携带病毒。
更荒谬的是，该平台要求用户缴纳“宣传大使”“荣誉大使”等层级费用，声称可解锁“多重福利”，但收款账户均为来历不明的私人账户，存在重大洗钱风险。有受害者仅用虚假信息便完成注册，足见其审核流程形同虚设，项目完全不实。
二、传销本质：拉人头模式暴露无遗
三、中国稳定币APP的核心运作模式是典型的传销：
1. 层级奖励：设置“白银、黄金、铂金、钻石”四级代理，根据直推人数和团队规模发放奖励，直推奖励达50%，间推奖励10%，团队流水按0.3%-0.5%每日结算。
2. 动态收益：通过三级推荐结构（直推8%、二级5%、三级2%）诱导用户发展下线，宣称“开启收益提升功能后月收益率最高达30%”。
3. 通证炒作：发行210万枚“GCT通证”，宣称“只涨不跌、销毁至100万枚制造稀缺性”，诱导用户抢购，实则无任何实际价值支撑。
此类模式完全符合“入门费+拉人头+团队计酬”的传销特征。参与者收益全靠新用户“输血”，一旦资金链断裂，平台立即崩盘。
三、诈骗套路：从“小额返利”到“无限套娃”
中国稳定币APP的诈骗手段层层递进：
1. 注册送币：以“免费实名认证送5000枚稳定币、10000股原始股”为诱饵，吸引用户注册并泄露个人信息。
2. 小额返利：通过每日签到、抽奖发放1-10元返利，制造“获利假象”。
3. 诱导投资：要求用户购买“基金”“钱包”“优盾PIN码”“电子PIN码”等虚拟产品，承诺“5天到账”，实则不断设置新门槛。
4. 资金截留：当用户试图提现时，以“密码错误需缴10%手续费解冻”“支付80%税钱”等理由拦截资金，最终将款项转入私人账户。
有受害者揭露，其按平台要求多次缴费后，仍无法提现，且钱包外资金转入需支付80%税钱，远超正常税收范围。此类操作完全是为敛财而设计的“无限套娃”骗局。
四、监管警示：多地发布风险提醒
针对稳定币骗局，浙江、北京、深圳、重庆等地金融监管部门已连续发布风险提示，指出此类活动具有五大特征：
1. 资质缺失：未经国务院金融管理部门批准，无吸收存款、销售理财产品资质。
2. 概念包装：利用“稳定币”“RWA通证化”“Web3.0”等新兴概念迷惑投资者。
3. 虚假承诺：宣称“稳赚不赔”“高额固定收益”，实则风险极高。
4. 资金池运作：依赖新投资者资金支付前期收益，极易崩盘。
5. 风险外溢：滋生非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪。
京东、蚂蚁集团、中国稀土集团等多家企业也发布打假声明，明确否认与中国稳定币APP有任何关联。
五、法律定性：传销+诈骗的双重犯罪
根据《防范和处置非法集资条例》和《刑法》，中国稳定币APP已涉嫌多重犯罪：
1. 非法集资：未经许可吸收公众资金，承诺高额回报。
2. 组织领导传销活动罪：以层级奖励、团队计酬模式发展下线。
3. 诈骗罪：通过虚构项目、伪造文件、截留资金等手段骗取财物。
4. 洗钱罪：利用私人账户转移资金，掩盖犯罪所得。
六、呼吁行动：立即报警，守护财产安全
目前，中国稳定币APP仍未被彻底查封，诈骗分子仍在逍遥法外。在此，我们郑重呼吁：
1. 受害者立即报警：保留转账记录、聊天记录、APP截图等证据，向公安机关举报。
2.潜在投资者保持警惕：远离任何承诺“高收益、低风险”的稳定币项目，不轻信“国家背书”“企业合作”等虚假宣传。
3. 社会各界共同监督：若发现类似骗局，及时向属地金融监管部门或公安机关举报。
网络不是法外之地，金融创新更不能成为犯罪的遮羞布。中国稳定币APP的崩盘已进入倒计时，参与者唯有通过法律途径维权，才能最大限度减少损失。让我们携手抵制金融诈骗，守护好自己的“钱袋子”！
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